盯住钱管住人犯罪都市手机版联机！银保监会盯上这11大金融违法犯罪重点领域
南方都市报
02-29 11:58
订阅
银行保险从业人员注意啦！这11大金融违法犯罪重点领域，已被监管“盯上”！近日，银保监会向各银行保险机构下发了《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》（以下简称《指导意见》）犯罪都市手机版联机。
据了解，《指导意见》着重强调了以下几大原则：一是紧盯和管住“钱和人”，强化关键岗位监督，强调健全长效体制与短期重点惩治并重；二是用好“问责利器”，强化监督威慑力，强调内部管控、行业自律与外部监管三管齐下；三是消除短板盲区，强化制度防火墙建设犯罪都市手机版联机。
哪位领域是监管重点？《指导意见》着重提出，信贷业务领域、同业业务领域、资产处置领域、资产管理业务领域、信用卡业务领域、现金管理领域、保险业务领域、第三方合作领域、金融市场领域、洗钱和恐怖融资领域、信息科技领域等11大重点领域的金融违法犯罪应着重防范犯罪都市手机版联机。
买不到合适翡翠手镯？不如来这里定制犯罪都市手机版联机，...
广告
严禁违规为网贷中介提供服务
随着银行业、保险业与第三方合作日益广泛，防范第三方合作领域的违法犯罪行为也列入了监管重点犯罪都市手机版联机。
《指导意见》明确要求，银行保险机构要通过准入与限额管理机制、关键环节的风险防控以及从业人员行为监测制度，强化第三方合作领域的内控管理犯罪都市手机版联机。
值得注意的是，违规为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务，也被《指导意见》“点出”、要求严禁犯罪都市手机版联机。此外，核心业务外包也不得外包，对第三方机构的产品、数据、技术、运营能力等做好合规审查和风险评估。
上述要求的提出或给助贷业务再上了紧箍咒犯罪都市手机版联机。从去年10月开始，监管就密集发文，旨在让核心能力、核心数据回归持牌金融业机构，助贷业务收紧已经成为趋势所向。
例如，银保监会此前下发的《关于印发融资担保公司监督管理补充规定的通知》规定，为各类放贷机构提供客户推介、信用评估等服务的机构未经批准不得提供或变相提供融资担保服务犯罪都市手机版联机。又例如浙江、北京等多地也纷纷发文，要求金融机构自身承担风险，不允许互联网平台兜底；不得将贷款“三查”、风险控制等核心业务环节外包给合作机构。